Todos los documentos necesarios para no tener problemas con ARCA

Al realizar transferencias durante diciembre de 2024, es crucial contar con los respaldos necesarios para evitar complicaciones con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) en enero de 2025. Este organismo podría investigar los movimientos financieros y exigir documentación que justifique el origen de los fondos.

Documentación necesaria para respaldar transferencias

Es fundamental disponer de alguno de estos documentos para justificar transferencias hacia cuentas propias o de terceros:

Boletas de compra y venta.

Comprobantes de venta de acciones o empresas.

Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.

Facturación de los últimos meses.

Constancia de inscripción en el monotributo.

Certificado de fondos emitido por un contador público.

Cómo actúa ARCA ante movimientos sospechosos

El organismo fiscal podría llevar adelante una investigación para determinar la procedencia de los fondos transferidos. Si se detectan irregularidades, el cliente deberá presentar documentos que respalden la legalidad de los ingresos o egresos, como recibos de sueldo, facturas de los últimos seis meses o certificados emitidos por un contador.

En caso de no justificar los movimientos, ARCA podría tomar medidas severas, como:

Cerrar la cuenta del usuario.

Emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).

Para evitar problemas, es importante tener en cuenta estas recomendaciones:

Justificar siempre el origen de los fondos. Todas las transferencias, incluso entre cuentas propias, deben estar respaldadas por documentos válidos.

Atender los requerimientos de bancos o fintechs. Si la entidad financiera solicita información, es imprescindible responder con la documentación correspondiente para evitar reportes a la UIF.

Evitar exceder límites permitidos sin justificación. Transferencias que superen los montos autorizados pueden activar inspecciones fiscales.

Conocer los límites de cada entidad. Aunque los bancos han elevado sus montos permitidos, es necesario asegurarse de operar dentro de los valores establecidos.