Transferencias en billeteras virtuales: la AFIP comenzará a investigarlas

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) intensificará la supervisión de las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales. El propósito principal de estas medidas es asegurar que el origen de los fondos en billeteras digitales y cuentas bancarias sea lícito.

Por lo tanto, si se detectan movimientos sospechosos, los contribuyentes deberán justificar el origen del dinero con documentación, como recibos de sueldo o facturas. En caso de no poder justificar el origen de los fondos, la AFIP podría tomar acciones más severas, como el cierre de la cuenta y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Por otro lado, la AFIP ha actualizado los montos mínimos que requieren ser informados, elevándolos de $200.000 a $700.000 para saldos y ajustando el límite para consumos con tarjetas de débito a $400.000.

Además, se implementará una cláusula de ajuste automático cada seis meses, basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC), para mantener los límites en sintonía con la inflación.

Montos bajo investigación

1. Ingresos o egresos superiores a $400.000: Los usuarios que realicen transferencias que superen este monto podrían ser notificados por la AFIP.
2. Saldos mensuales superiores a $700.000: Aquellos que mantengan saldos por encima de este límite también estarán bajo la lupa del organismo.
3. Consumos con tarjetas de débito superiores a $400.000: Estas transacciones también serán reportadas y monitoreadas.